Китайские банки, такие как Chouzhou Commercial и Bank of China, начали вносить юридические адреса в черные списки. С ограничениями на обслуживание, вплоть до закрытия счета, столкнулись организации, не находящиеся под санкциями, но зарегистрированные по тому же адресу, что и подсанкционные компании. Опрошенные РБК эксперты рассказали о подобных случаях в Гонконге, Турции и России.
В Турции и Гонконге под ограничения попали компании, зарегистрированные по популярным юридическим адресам массовой регистрации, в России пока известно об одном подобном случае. Регистрация по одному адресу с находящейся под санкциями компанией для банка является «красным флагом». Хотя международная практика, закрепленная в правилах BIS и G7, требует тщательной проверки таких совпадений, обработку данных клиентов проводят через автоматизированные системы. Поэтому самым простым решением для банка становится закрытие счета.
Решением проблемы может стать смена юридического адреса, что не всегда оправданно, если по нему действительно расположен офис компании. В любом случае придется доказать банку отсутствие связи с подсанкционным лицом, но это занимает время. Эксперты рекомендуют бизнесу заранее проверять своих «соседей» по юридическому адресу, чтобы избежать подобных проблем.